Come creare un portafoglio di criptovalute
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19 Marzo
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Jake Ryan, consulente finanziario e gestore di un fondo in criptovalute, spiega come creare un portafoglio redditizio.

Adoro le criptovalute. Mi piace l’idea che sta dietro. Sono un libertario e preferisco i mercati alla pianificazione centralizzata. Non penso che tutte le monete stampate dalla Riserva Federale finiranno bene. Probabilmente è per questo che le criptovalute hanno destato il mio interesse.

Mentre il mercato delle criptovalute matura, è importante prendere alcuni dei principi dell’investimento che la maggior parte delle persone utilizza con le azioni e altri tipi di investimenti. La diversificazione è un aspetto fondamentale dell’investimento per ridurre il vostro rendimento complessivo tenendo conto del rischio. Quando si pensa alle criptovalute, ritengo sia importante costruire uno schema per la valutazione e poi utilizzarlo per creare un portafoglio.

Criteri di investimento

Quando si investe, è importante sviluppare uno schema per potere valutare potenziali investimenti. Investire nelle criptovalute non è diverso dall’investire nelle altre classi di asset. Se volete che i vostri investimenti nelle valute digitali arrivino fino in fondo, dovranno soddisfare le seguenti categorie:

  • Prodotto/Funzione: Possiedono una nicchia funzionale? Hanno un prodotto difendibile e una funzionalità unica?
  • Dimensioni della comunità/Adozione: Hanno un seguito di utenti fanatici? Hanno una comunità interessata e coinvolta?
  • Tecnologia/Moat: Risolvono un problema con un metodo innovativo? Attuano una tecnologia interessante e difendibile?
  • Incentivi allineati/Amministrazione: Gli investitori sono sistematicamente allineati con gli incentivi? Ci sono procedure per l’amministrazione e sistemi adeguati? È presente il mining e/o altri incentivi o hanno generato tutte le monete in una volta?
  • Opportunità di mercato: Quando è grosso il problema che tenta di venire risolto? Qual è il mercato indirizzabile totale?

Utilizzerò una scala da 1 a 10 per valutare i diversi aspetti (P/C/T/I/O) di queste criptovalute. Ad esempio: 10/4/7/3/7.

Portafoglio di criptovalute

Se state utilizzando le criptovalute per una maggiore diversificazione delle classi di asset nel vostro portafoglio di investimenti, suggerirei di investire in 3-7 criptovalute. Lo consiglio per lo stesso motivo per cui voi stessi diversificate tramite molte classi di asset. Ciò vi permette infatti di ridurre l’esposizione al rischio e di migliorare il vostro rendimento aggiustato al rischio.

Principali valute: asset di base

A mio parere, ogni portafoglio dovrebbe iniziare con Bitcoin (BTC) ed Ether (ETH). Il Bitcoin (Bitcoin) è il nonnino di tutte quante e possiede il vantaggio del pioniere. Ha dimostrato di essere la valuta utilizzata come riserva di valore e possiede la maggior parte dei soci/venditori nel mercato. Ethereum (ETH/USD) ha integrato l’idea degli “smart contract”, che agevoleranno le innovazioni dei prossimi 10 anni utilizzando la tecnologia della blockchain. Trovandosi al centro di tutto, Ethereum ha grandi probabilità di ottenere valore. Personalmente, indirizzerei la maggior parte dei miei cripto investimenti in queste due valute.

  • Bitcoin (BTC): 9/10/8/10/9
  • Ethereum (ETH): 10/9/10/9/10

Valute “zombie”

Farei attenzione con quelle che chiamo valute “zombie”. Si tratta di valute che possono essere state grandi o che possono avere avuto del potenziale in passato, ma che non sono state scelte dal mercato. Fate attenzione a queste tre per via della loro mancanza di una proposta di valore unica.

Bitcoin Cash (Bitcoin.Cash) sta cercando di essere una valuta come mezzo di scambio con tempi di transazione più veloci rispetto al Bitcoin. Si tratta di una posizione inconsistente e l’adozione da parte dei miner si è stabilizzata.

Ethereum Classic (ETC) è finito nel dimenticatoio, con Ethereum (ETH) che è risultato il vincitore della battaglia.

Il Litecoin (LTC/USD) dovrebbe essere “l’argento rispetto all’oro del Bitcoin”, ma ci sono molte altre monete che competono per questo ruolo.

Finché non dimostreranno di essere le monete dominanti per potere essere utilizzate come mezzo di scambio (o qualche altro valore unico) non investirei in queste. Prestate cautela nell’investire in queste valute. Potrebbero salire con il mercato totale, ma ad un certo punto il loro valore potrebbe crollare precipitosamente con la loro mancanza di una proposta di valore unica.

  • Bitcoin Cash (BCH): 2/5/8/7/6
  • Ethereum Classic (ETC): 2/4/7/8/6
  • Litecoin (LTC): 4/6/7/7/7

Criptovalute piattaforma

Esistono diverse criptovalute che sono piattaforme centralizzate in sé e per sé e che cercano di risolvere al meglio un problema utilizzando la tecnologia della Blockchain. Ripple tenta di affrontare il mercato delle rimesse di pagamento internazionali. NEO (NEO/USD)fornisce una piattaforma per estendere gli smart contract in maniera programmatica e NEM è un piattaforma di tecnologia della Blockchain per creare e gestire gli smart asset. Dash (DASH/USD) possiede una comunità di persone che cercano di risolvere i pagamenti digitali in maniera innovativa.

  • Ripple (XRP): 8/9/9/7/8
  • NEM (NEM): 8/8/8/7/9
  • NEO (NEO): 9/7/8/7/9
  • Dash (DASH): 8/9/6/9/8)

Privacy coin

Zcash (ZEC/USD) e Monero (XMR/USD) sono specializzate nel fornire ulteriore privacy durante le transazioni, pur funzionando in maniera leggermente diversa l'una dall’altra. Dato che la privacy è il punto forte dell’utilizzo delle criptovalute, ritengo che una delle due dovrebbe far parte del vostro portafoglio.

  • Zcash (ZEC): 10/8/8/7/8
  • Monero (XMR): 9/8/6/8/8

Monete protocollo

Dato che siamo nelle prime fasi della costruzione delle nostre applicazioni decentralizzate e della Blockchain, molte delle piattaforme iniziali si concentrano sul livello di protocollo. In futuro, ulteriori monete si concentreranno sul livello di applicazione specifico, ma dato che abbiamo bisogno dell’installazione dell’infrastruttura della Blockchain, investirei in almeno una di queste valute: EOS (EOS/USD), IOTA (IOTA/USD), MaidSafe e BAT (BAT/USD).

  • EOS (EOS): 10/8/9/6/9
  • IOTA (MIOTA): 10/8/9/8
  • MaidSafe (MAID): 9/9/8/8/9
  • BAT Token (BAT): 7/7/8/8/8

Altri token e monete da considerare

A mio parere, la seguente lista mostra criptovalute che adesso risultano speculative, ma che promettono bene. Molte di queste sono incentrate sulle applicazioni che verranno create in base ai protocolli di cui abbiamo parlato prima. Probabilmente aspetterei ad investire in queste finché non matureranno un po’ e finché non avrete creato un solido portafoglio di criptovalute. Tenete d’occhio queste:

  • Metal (MTL)
  • Steem (STEEM)
  • Tierion (TNT)
  • Augur (REP)
  • TenX (PAY)
  • 0x (ZRX)
  • Sense (SENSE)
  • CRYPTO20 (C20)

Evitate le ICO

Starei alla larga dalle ICO. In questo momento ci troviamo in una bolla con truffe di ICO ovunque. La maggior parte delle società che offrono ICO non possiedono un vero e proprio prodotto, figuriamoci un ricavo. Oggigiorno, non viene creato alcun valore con il 90% delle ICO. La maggior parte delle monete vengono negoziate a un prezzo più basso rispetto a quello della ICO, una volta che quest’ultima è terminata. Le autorità di regolamentazione, come la SEC negli USA, stanno cercando di far rispettare le normative. Ciò sarà un duro colpo per tutti quelli che ne sono coinvolti. Per questo motivo, finché non vengono applicate delle normative e non si ottiene un’indicazione chiara per cui durante l’evento di una ICO venga creato del valore reale, consiglio di evitarle.

Modello di portafoglio

Un modello di portafoglio potrebbe apparire simile a questo:

  • Bitcoin (35%) : Asset di livello 1
  • Ethereum (35%) : Asset di livello 1
  • Ripple (10%): Piattaforma per le rimesse, diversificazione
  • Zcash (5%):  Privacy coin
  • EOS (10%):  Moneta protocollo
  • IOTA (5%) : Moneta protocollo

Possedere un portafoglio di 3-9 criptovalute ottimizzerà il vostro rendimento in relazione al rischio. Estendere le puntate ridurrà il vostro rischio. Inoltre, possederete alcune delle monete che non hanno ancora avuto il successo di bitcoin e di ether. Probabilmente, stabilirei una soglia minima di capitalizzazione di mercato della moneta, prima di investire. Ad esempio, non investirei in alcuna moneta con una capitalizzazione di 100 milioni di dollari o meno.

Per concludere, questo articolo non ha un contenuto valido in eterno. Il modello di portafoglio descritto qui potrebbe non essere rilevante in futuro per via della natura dinamica del mercato e del paesaggio. Trattandosi di un mercato estremamente nuovo, mi aspetto molti rapidi cambiamenti nei prossimi anni. Assicuratevi quindi di assimilare i principi di cui abbiamo parlato e di applicarli allo stato attuale e futuro. Buona caccia!

Avvertenza: Questi parametri sono personali e hanno finalità unicamente informative. Non devono essere intesi come consigli di investimento.

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